Business News: આ વાર્તા છેતરપિંડી અને ખોટા વચનોથી શરૂ થાય છે. લોકોને વૈભવી રજાઓ માણવાની અને જંગી નફો કમાવવાની તક આપવાનું વચન આપવામાં આવ્યું હતું. આ વચન એક મોટી છેતરપિંડી બની ગયું. આ છેતરપિંડી લગભગ 20 વર્ષ સુધી ચાલુ રહી. આમાં 51 લાખથી વધુ લોકો સાથે છેતરપિંડી થઈ હતી. છેતરપિંડીની રકમ પાંચ હજાર કરોડ રૂપિયાને વટાવી ગઈ. કેટલીક જગ્યાએ તે સાત હજાર કરોડ સુધી હોવાનું કહેવાય છે. આ કૌભાંડમાં, તમને છેતરપિંડી, આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાં ટ્રાન્સફર અને તૂટેલા સપનાઓનો ઢગલો જોવા મળશે.

આ પટકથા ત્રણ દાયકા પહેલા લખાઈ હતી

આ કહાની 1997  માં શરૂ થઈ હતી. પેન કાર્ડ ક્લબ્સ લિમિટેડ (PCL) નામની એક કંપની હતી. આ કંપનીએ લોકો પાસેથી પૈસા એકત્ર કરવાનું શરૂ કર્યું. કંપનીએ કહ્યું કે તે લોકોને રજાની સભ્યપદ આપશે. કંપનીએ પોતાના નામમાં ‘PAN કાર્ડ’ શબ્દનો ઉપયોગ કર્યો. ‘PAN કાર્ડ’ નામ પરથી લોકો એવું માનતા હતા કે તે કોઈ સરકારી કંપની છે. આનાથી કંપનીને લોકોનો વિશ્વાસ જીતવામાં મદદ મળી. ખાસ કરીને નાના શહેરો અને નગરોના લોકો સરળતાથી તેમાં વિશ્વાસ કરી લેતા.

હકીકતમાં, પીસીએલ ગેરકાયદેસર સામૂહિક રોકાણ યોજના (સીઆઈએસ) ચલાવી રહ્યું હતું. આ યોજના લોકોને ઊંચા નફાના વચન આપીને પૈસા એકઠા કરી રહી હતી. બાદમાં અધિકારીઓએ તેને ક્લાસિક પોન્ઝી યોજના તરીકે વર્ણવ્યું. પોન્ઝી સ્કીમ એક પ્રકારની છેતરપિંડી છે. આમાં, જૂના રોકાણકારોને નવા રોકાણકારોના પૈસામાંથી નફો આપવામાં આવે છે.

51 લાખથી વધુ લોકો સાથે છેતરપિંડી થઈ

1997 થી 2014 સુધી, કંપનીએ 51 લાખથી વધુ રોકાણકારો પાસેથી આશરે 5,000 કરોડ થી 7,000 કરોડ રૂપિયા એકઠા કર્યા. આ સમયગાળા દરમિયાન, કંપનીએ કોઈપણ ભય વગર કામ કરવાનું ચાલુ રાખ્યું. પેનોરેમિક યુનિવર્સલ લિમિટેડ (PUL) નામની બીજી એક કંપની હતી. આ કંપની પીસીએલ સાથે પણ સંકળાયેલી હતી. આ કંપની પણ આ છેતરપિંડીમાં સામેલ હતી. આ સમગ્ર કેસમાં મુખ્ય આરોપી સુધીર મોરાવકર હતો. તેમણે જ PCL અને PUL ની શરૂઆત કરી હતી. એવો આરોપ છે કે મોરાવકરે આ કંપનીઓનો ઉપયોગ રજાઓનો વ્યવસાય બનાવવાને બદલે પૈસાની ઉચાપત કરવા માટે કર્યો હતો. જ્યારે લાખો લોકો તેમના રોકાણ પર નફાની રાહ જોઈ રહ્યા હતા, ત્યારે મોરાવકર અને તેમના પરિવારે શાંતિથી પૈસા વિદેશ મોકલી દીધા. તેણે વિદેશમાં મિલકતો ખરીદી અને વ્યવસાયમાં નાણાંનું રોકાણ કર્યું.

રમત વિદેશમાં પણ ગઈ

એક કેસમાં, તપાસકર્તાઓને જાણવા મળ્યું કે PCL થી PUL ને 99 કરોડ રૂપિયા મોકલવામાં આવ્યા હતા. પછી આ પૈસા મોરાવકર પરિવારના ખાતામાં ગયા. પૈસાનો આ ખેલ ફક્ત દેશમાં જ નહીં પણ વિદેશમાં પણ ચાલી રહ્યો હતો. 2002 માં, PUL એ ન્યુઝીલેન્ડમાં એક હોટેલ ખરીદી. આ ખરીદી રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) ને જાણ કર્યા વિના કરવામાં આવી હતી. આ વિદેશી વિનિમય નિયમોનું ઉલ્લંઘન હતું. બાદમાં હોટેલ વેચી દેવામાં આવી અને કંપનીને કોઈ પણ કારણ આપ્યા વિના બંધ કરી દેવામાં આવી. ૨૦૦૨ થી ૨૦૧૪ ની વચ્ચે, લગભગ ૧૦૦ કરોડ રૂપિયા થાઈલેન્ડ, યુએઈ, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ અને સિંગાપોર જેવા દેશોમાં મોકલવામાં આવ્યા હતા. આ પૈસાનો ઉપયોગ શેલ કંપનીઓ અને પેટાકંપનીઓ દ્વારા મિલકતો ખરીદવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. શેલ કંપની એવી કંપની છે જે ફક્ત કાગળ પર જ અસ્તિત્વ ધરાવે છે અને તેનો કોઈ વાસ્તવિક વ્યવસાય નથી.

સેબીએ આદેશ આપ્યો

2014 માં, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ કહ્યું હતું કે PCL એક ગેરકાયદેસર યોજના ચલાવી રહી છે. સેબીએ કંપનીને રોકાણકારોના પૈસા પરત કરવાનો આદેશ આપ્યો. સેબીએ કંપનીના ખાતાઓ પણ ફ્રીઝ કર્યા અને સંપત્તિઓ જપ્ત કરી, જેમાં PULમાં તેનો 73.49% હિસ્સો પણ સામેલ છે. તમારે જાણવું જ જોઈએ કે સેબી એક એવી સંસ્થા છે જે શેરબજાર અને રોકાણકારોના હિતોનું રક્ષણ કરે છે. 2016 માં, સેબીએ ઘણી મિલકતો અને નાણાકીય સંપત્તિઓ જપ્ત કરી હતી. ૨૦૧૭ માં, મુંબઈના એક રહેવાસીએ ફરિયાદ નોંધાવી. આ પછી, આર્થિક ગુના શાખા (EOW) એ ફોજદારી તપાસ શરૂ કરી. EOW એ કંપનીના છ ડિરેક્ટરો સામે કેસ દાખલ કર્યો. તે જ વર્ષે, સુધીર મોરાવકરનું અવસાન થયું. તેમના મૃત્યુથી એક અધૂરું કૌભાંડ અને ખરાબ રીતે બરબાદ થયેલી નાણાકીય વ્યવસ્થા છવાઈ ગઈ.

કામ કપટી છે.

સિક્યોરિટીઝ એપેલેટ ટ્રિબ્યુનલ (SAT) દ્વારા સેબીના નિર્ણયોને સમર્થન આપવામાં આવ્યું. SAT એ કહ્યું કે PCL નું કામ કપટપૂર્ણ હતું. જોકે, સંપત્તિ પુનઃપ્રાપ્ત કરવાની અને રોકાણકારોને વળતર આપવાની પ્રક્રિયા ધીમી રહી છે. 2018 માં, સેબીએ 2,000 કરોડ રૂપિયાની 24 મિલકતોની હરાજી કરી. પરંતુ, રોકાણકારોને તેમના પૈસા ખૂબ જ ધીમે ધીમે પાછા મળ્યા. 2023 માં, નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલ (NCLT) એ PCL સામે નાદારીની કાર્યવાહી શરૂ કરી. આનાથી એવી ચિંતા વધી કે આ પગલું સેબીની સંપત્તિ પુનઃપ્રાપ્તિ પ્રક્રિયાને પાટા પરથી ઉતારી શકે છે. સેબીએ વિરોધ કર્યો. સેબીએ જણાવ્યું હતું કે નાદારીની કાર્યવાહી ડિફોલ્ટર્સને રક્ષણ આપી શકે છે અને રોકાણકારોને વળતર આપવામાં અવરોધ ઊભો કરી શકે છે. NCLT એક ટ્રિબ્યુનલ છે જે કંપનીઓ સંબંધિત બાબતોની તપાસ કરે છે. 2024 માં, સીરિયસ ફ્રોડ ઇન્વેસ્ટિગેશન ઓફિસ (SFIO) એ મોરાવકરના પુત્ર વિરુદ્ધ લુકઆઉટ નોટિસ જારી કરી. પરંતુ, બાદમાં કોર્ટે આ નોટિસ રદ કરી દીધી. કોર્ટે કહ્યું કે પુત્રનું નામ આરોપીઓની યાદીમાં નથી. પછી એ ક્ષણ આવી જેની બધા રાહ જોઈ રહ્યા હતા.

ED દાખલ થયો

જાન્યુઆરી 2025 માં, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ મુંબઈ અને દિલ્હીમાં એક સાથે દરોડા પાડ્યા. EDએ વિદેશી મિલકતો સંબંધિત મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજો જપ્ત કર્યા. અને મે 2025 માં, ED એ કૌભાંડના બાકીના ભાગો પર મોટો ફટકો માર્યો. ED એ ૫૪.૩૨ કરોડ રૂપિયાની ૩૦ વિદેશી સંપત્તિ જપ્ત કરી. આમાં થાઇલેન્ડમાં 22, યુએઈમાં 6 અને યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં 2 મિલકતોનો સમાવેશ થાય છે. આ મિલકતો 2002 થી 2015 ની વચ્ચે PUL અને મોરાવકર પરિવાર સાથે જોડાયેલી કંપનીઓ દ્વારા ખરીદવામાં આવી હતી. તપાસકર્તાઓએ જણાવ્યું હતું કે મોરાવકરના પુત્રો ઘણી વિદેશી મિલકતો વેચવાની તૈયારી કરી રહ્યા હતા. પરંતુ, ED એ સમયસર કાર્યવાહી કરી અને તે સોદાઓ બંધ કરી દીધા. તપાસ એજન્સીઓએ પૈસા વસૂલવા માટે પગલાં લીધાં હોવા છતાં, ગ્રામીણ પરિવારોથી લઈને શહેરી મધ્યમ વર્ગના પરિવારો સુધીના ઘણા રોકાણકારો હજુ પણ ન્યાયની રાહ જોઈ રહ્યા છે. તેઓ હજુ પણ તેમના પૈસા પાછા મેળવવાની રાહ જોઈ રહ્યા છે.

આ પણ વાંચો:ભારત-પાક.નાં તણાવ વચ્ચે ગુજરાતમાં નમો ભારત રેપિડ રેલ રદ કરાઈ

આ પણ વાંચો:વિસ્ફોટોનો અવાજ, સાયરનનો પડઘો… પાકિસ્તાનના લાહોરમાં ગભરાટ, વિસ્ફોટ પછી ચારેય તરફ ધુમાડો, ધુમાડો

આ પણ વાંચો:ભારતના મિસાઈલ હુમલા પછી પાકિસ્તાન પાસે માત્ર 35 દિવસ બાકી છે, જાણો શું થશે?