રાજસ્થાનના જયપુરમાંથી એક ઘટના સામે આવી છે, જેમાં 40થી વધુ ગરીબ મજૂરોને સરકારી કર્મચારી બનાવીને એક ટોળકીએ 3 કરોડની લોન લીધી. આ ટોળકીએ આ જરૂરિયાતમંદ લોકોને પ્રધાનમંત્રી મુદ્રા લોન યોજનાના નામે લોન આપવાના બહાને તેમના દસ્તાવેજો લીધા હતા. ત્યારબાદ આ લોકોના નકલી દસ્તાવેજોની મદદથી આ ટોળકીએ 2 વર્ષમાં SBIની અલગ-અલગ શાખાઓમાંથી 3 કરોડ રૂપિયાની લોન લીધી હતી. આ ટોળકીના પાંચ બદમાશો લોનના પૈસા લઈને છેતરપિંડી કરતા હતા. લક્ઝરી વાહનોમાં ફરતા હતા. વિદેશ પ્રવાસ કરી રહ્યો હતો.
એટલું જ નહીં જયપુરમાં SBIની 26 શાખાઓ આ ગેંગના નિશાના પર હતી. આ ટોળકીએ આ શાખાઓમાંથી લોન લેવા માટે 65 નવી ફાઈલો તૈયાર કરી હતી. 1.5 કરોડની નવી લોન લેવાની હતી.
સમગ્ર મામલો ત્યારે પ્રકાશમાં આવ્યો જ્યારે બેંકનો રિકવરી એજન્ટ પીડિત સોનુ મહેરાના ઘરે પહોંચ્યો, જેના દસ્તાવેજોથી લોન લેવામાં આવી હતી. પોલીસે પાંચ બદમાશોની ધરપકડ કરી છે. આ સાથે 26 શાખાઓને પત્રો જારી કરીને નકલી લોનની વિગતો પણ મોકલવામાં આવી છે.
તેમની પાસેથી 12 સરકારી વિભાગના સ્ટેમ્પ મળી આવ્યા હતા. આટલું જ નહીં, આરોપીએ એસબીઆઈ પાસેથી નવી લોન પણ લીધી હતી, જેના પૈસા ટાટા કેપિટલ સર્વિસમાંથી ઓનલાઈન ટ્રાન્સફર કરીને ખાતામાં લેવામાં આવ્યા હતા. પોલીસે લોનના 9.95 લાખ રૂપિયા પણ રિકવર કર્યા છે.
આરોપીઓએ પોલીસ પૂછપરછમાં જણાવ્યું કે કેવી રીતે તેમણે પ્રધાનમંત્રી મુદ્રા લોન યોજનાના નામે લોન ઉપાડવાની આ રમત શરૂ કરી.
SBI બેંકમાંથી કરોડો રૂપિયાની નકલી લોન લેનારી ગેંગના બે માસ્ટરમાઇન્ડ વિકાસ અગ્રવાલ અને રવિકાંત શર્મા છે. વિકાસ અગ્રવાલ ઉ.વ. રવિ લાંબા સમયથી ફ્લેટ નંબર 402 એમજેબી પ્રાઇમ મંગલમ સિટીમાં રહેતો હતો. રવિકાંત શર્માએ તેના ભાઈ વિશાલ શર્માને પણ ગેંગમાં સામેલ કર્યો હતો.
વિકાસ અગ્રવાલ સાથે મળીને બંને સાચા ભાઈઓએ બનાવટી લોન મેળવવા સારા કમિશનની લાલચ આપીને યોગેશ ચૌધરી ઉ.વ. હનુમાનસહાઈ રહેવાસી ભાંકરોટા અને રામવતાર વર્મા ઉ.વ. ભગીરથમલ થોઈનો સમાવેશ કર્યો હતો. રામવતાર છેલ્લા કેટલાક સમયથી બાલાજી રેંજડેન્સ નાંગલ પુલિયા પાસેના જોતવાડામાં રહેતો હતો.
રામવતાર વર્મા અને યોગેશ ચૌધરી બંને જરૂરિયાતમંદ લોકોના દસ્તાવેજો તેમને પ્રધાનમંત્રી લોન યોજનામાંથી લોન અપાવવાના બહાને લેતા હતા. લોકોને ફસાવવામાં આવી રહ્યા છે કે તેમને 50 હજારથી 1 લાખ રૂપિયાની લોન મળશે, જે પરત કરવાની રહેશે નહીં.
લોનના નામે દલાલો લોકો પાસેથી ફોટા, આધાર કાર્ડ, પાન કાર્ડ, જન આધાર કાર્ડ લેતા હતા. આ પછી, આધાર કાર્ડમાં ખાલી પડેલા પ્લોટ પર તેમના નામે નવું એડ્રેસ પ્રૂફ કરવામાં આવશે. આવી સ્થિતિમાં, જો કોઈ વ્યક્તિએ લોન માટે બેંકમાં કોઈ રેકોર્ડ ઓનલાઈન તપાસ્યો હોત, તો વેરિફિકેશનમાં કોઈ સમસ્યા ન હોત. આ પછી, તે જ નકલી સરનામાના આધારે નવું પાન કાર્ડ બનાવવામાં આવ્યું હશે. લોન સરળતાથી મેળવવા માટે, પીડિતોને સરકારી કર્મચારી બતાવવામાં આવ્યા હતા. આ માટે મહાનગરપાલિકા, વિજળી બોર્ડ, રોડવેઝ, ગોપાલન વિભાગ, સરકારી સચિવ જેવા વિભાગોના બનાવટી આઈ-કાર્ડ બનાવી પીડિતોના ફોટા મુકવામાં આવ્યા હતા. લોન માટે નકલી પગાર સ્લિપ પણ બનાવવમાં આવી હતી.
આ ઉપરાંત આ નકલી કાગળો પર મોબાઈલ સિમ પણ લેવામાં આવતા હતા : આ નંબર પર તમામ ટ્રાન્ઝેક્શન મેસેજ આવતા હતા. આઈડી કાર્ડ અને લોન ફાઈલમાં પણ આ જ નંબરોનો ઉપયોગ થાય છે.
તેમની પાસેથી બે લક્ઝરી વાહનોની નકલી નંબર પ્લેટ, 20 મોબાઈલ, 50 બેંક પાસબુક, 16 એટીએમ કાર્ડ, 12 પેન કાર્ડ, આઈડી કાર્ડ, 24 મોબાઈલ સિમ, 200 કોરા ચેક, 12 બેંક ચેકબુક મળી આવી હતી.
નવા મોબાઈલ નંબર અને નવા એકાઉન્ટને કારણે પીડિતા તેના વિશે કંઈ જાણી શકી ન હતી. લોન મેળવ્યા બાદ તેઓ પીડિતને 50 હજારથી લાખ રૂપિયા આપતા હતા. તેને કહેતો હતો કે તમારે કોઈ પૈસા પાછા આપવાના નથી.
ખાતું ખોલાવ્યા બાદ તે 6 મહિના સુધી ટ્રાન્ઝેક્શન કરતો હતો. આ કારણે લોન વેરિફિકેશનમાં કોઈ સમસ્યા ન હતી. લોન લેવા માટે 6 મહિનાના એકાઉન્ટ ટ્રાન્ઝેક્શન માટે વપરાય છે. 6 મહિના પૂર્ણ થયા પછી લોન માટે અરજી કરવા માટે વપરાય છે. આરોપીઓએ ઘણા વિભાગોના નકલી સ્ટેમ્પ પણ તૈયાર કર્યા હતા, જેથી દસ્તાવેજો અસલી દેખાય.
એક ફાઇલ પર 5 લાખથી 8 લાખ રૂપિયા સુધીની લોન લેતા હતા. આ રીતે એક મહિનામાં 20-25 લાખ રૂપિયા આરોપીઓ પાસે આવતા હતા. તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે 35 ફાઈલો તમામ દસ્તાવેજો સાથે સંપૂર્ણ રીતે તૈયાર હતી. આ સિવાય SBI શાખાઓમાં લોન માટે 30 થી વધુ ફાઇલો પ્રક્રિયામાં રાખવામાં આવી હતી. જો પોલીસે તેમને પકડ્યા ન હોત તો 15 થી 20 દિવસમાં 1.5 કરોડ રૂપિયાની લોન મળી ગઈ હોત.
સુશીલપુરા જયપુરમાં રહેતા સોનુ મહેરાના નામે નકલી દસ્તાવેજો બનાવીને પીએમ સ્કીમમાંથી લોન લીધી હતી. લોન લીધાના બે મહિના પછી, હપ્તા ઉછળવા લાગ્યા, તેથી બેંક કર્મચારીઓએ તેને શોધવાનું શરૂ કર્યું. જ્યારે એસબીઆઈ બેંકના કર્મચારીઓ રિકવરી માટે તેમના ઘરે પહોંચ્યા તો તેમને ખબર પડી કે તેમના નામે લાખો રૂપિયાની લોન લેવામાં આવી છે. તેમણે વસૂલાત લોકોને લોન લેવાની ના પાડી. ત્યારબાદ તેણે સોડાલા પોલીસ સ્ટેશનમાં પાંચ બદમાશો વિરુદ્ધ ફરિયાદ નોંધાવી હતી.
50 બેંક ખાતા, 12 પેન કાર્ડ અને 200 કોરા ચેક મળી આવ્યા હતા
પોલીસે પાંચ બદમાશોને પકડીને ફ્લેટની તલાશી લીધી હતી. 9.95 લાખ, બે લક્ઝરી વાહનોની નકલી નંબર પ્લેટ, 20 મોબાઈલ, 50 બેંક પાસબુક, 16 એટીએમ કાર્ડ, 12 પેન કાર્ડ, આઈડી કાર્ડ, 24 મોબાઈલ સિમ, 200 કોરા ચેક, 12 બેંક ચેકબુક, વધુ વિભાગોની 12 સે સ્ટેમ્પ, 150 ફોટા મળી આવ્યા હતા. દલાલ મજૂરો અને જરૂરિયાતમંદ લોકોની શોધમાં જયપુરમાં કોલોનીઓમાં ફરતો હતો, જેમને પૈસાની ખૂબ જ જરૂર હતી.
જન આધારમાં સરનામું બદલી શકાતું નથી
બદમાશોએ આધાર કાર્ડ અને અન્ય દસ્તાવેજોમાં સરનામું બદલ્યું હતું, પરંતુ જન આધાર કાર્ડમાં સરનામું બદલ્યું નહોતું. જન આધાર કાર્ડમાં એકવાર દાખલ કરેલ સરનામું ત્યાં જ રહે છે. પોલીસને જન આધાર કાર્ડમાંથી લોન લેનારાઓના સાચા સરનામાં મળી આવ્યા હતા. પોલીસે બેંક શાખામાં જન આધાર કાર્ડથી 65 લોકોના નામે લીધેલી લોનની વિગતો આપી છે.
