Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકે 1 PAN પર 1,000 એકાઉન્ટ ખોલ્યા, મની લોન્ડરિંગ સહિતના આ કારણોસર RBIએ લીધા પગલાં

Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પર RBIના પગલાની દરેક જગ્યાએ ચર્ચા થઈ રહી છે. RBIની કાર્યવાહી બાદ Paytmના શેરમાં મોટો ઘટાડો જોવા મળ્યો છે. કંપનીના શેર માત્ર બે દિવસમાં 40 ટકા તૂટ્યા છે. વધુ ભંગાણની શક્યતા છે. દરમિયાન, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) દ્વારા Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પર કાર્યવાહી કરવા પાછળનું કારણ સામે આવ્યું છે. સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર, RBIએ મની લોન્ડરિંગની ચિંતાઓ અને વોલેટ Paytm અને તેની બેંકિંગ આર્મ વચ્ચે કરોડો રૂપિયાના શંકાસ્પદ વ્યવહારોને કારણે વિજય શેખર શર્મા દ્વારા સંચાલિત સંસ્થાઓ પર કાર્યવાહી કરવી પડી હતી. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડ (પીપીબીએલ) પાસે લાખો નોન-કેવાયસી (તમારા ગ્રાહકને જાણો) સુસંગત એકાઉન્ટ્સ છે અને હજારો કેસોમાં એક જ પાનનો ઉપયોગ બહુવિધ ખાતા ખોલવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. એટલે કે 1 PAN પર 1000 બેંક ખાતા ખોલવામાં આવ્યા હતા.

29મી ફેબ્રુઆરી પછી બેંક લોક થઈ શકે છે

RBIએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડને 29 ફેબ્રુઆરી, 2024 પછી કોઈપણ ગ્રાહક ખાતા, પ્રીપેડ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ, વોલેટ અને ફાસ્ટેગમાં થાપણો અથવા ટોપ-અપ્સ ન સ્વીકારવાનો નિર્દેશ આપ્યો હતો. હવે સમાચાર આવી રહ્યા છે કે 29 ફેબ્રુઆરી પછી RBI Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકનું લાઇસન્સ રદ કરી શકે છે. આ પછી અરાજકતાનો માહોલ છે. એક નિવેદનમાં આ અંગે માહિતી આપતા RBIએ જણાવ્યું હતું કે આ પગલું વ્યાપક સિસ્ટમ ઓડિટ રિપોર્ટ અને બાહ્ય ઓડિટર્સના કમ્પ્લાયન્સ વેરિફિકેશન રિપોર્ટ બાદ લેવામાં આવ્યું છે. આ અહેવાલોએ પેમેન્ટ બેંકમાં નિયમનો અને સામગ્રીની દેખરેખ સાથે સતત બિન-પાલન અંગે ચિંતાઓ ઉભી કરી છે.

11 માર્ચ 2022ના રોજ પણ કાર્યવાહી કરવામાં આવી હતી

RBIએ અગાઉ 11 માર્ચ, 2022ના રોજ PPBLને તાત્કાલિક અસરથી નવા ગ્રાહકો ઉમેરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો હતો. RBIએ જણાવ્યું હતું કે પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકના ગ્રાહકોને તેમના ખાતામાંથી બચત બેંક ખાતા, ચાલુ ખાતા, પ્રીપેડ માધ્યમ, ફાસ્ટેગ, નેશનલ કોમન મોબિલિટી કાર્ડ (એનસીએમસી) સહિત કોઈપણ નિયંત્રણો વિના બેલેન્સ ઉપાડવાની અથવા તેનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપવામાં આવશે. One97 Communications Paytm Payments Bank Ltd માં 49 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે પરંતુ તેને તેના સહયોગી તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે અને પેટાકંપની તરીકે નહીં. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડ (પીપીબીએલ) પાસે લાખો નોન-કેવાયસી (તમારા ગ્રાહકને જાણો) સુસંગત એકાઉન્ટ્સ છે અને હજારો કેસોમાં એક જ પાનનો ઉપયોગ બહુવિધ ખાતા ખોલવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો.

મની લોન્ડરિંગની શક્યતા નકારી નથી

સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે એવા કિસ્સાઓ છે કે વ્યવહારોનું કુલ મૂલ્ય કરોડો રૂપિયામાં ચાલે છે, જે મની લોન્ડરિંગની ચિંતાઓ ઉભી કરે છે. એક વિશ્લેષકના જણાવ્યા અનુસાર, Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પાસે લગભગ 35 કરોડ ઈ-વોલેટ્સ છે. તેમાંથી લગભગ 31 કરોડ નિષ્ક્રિય છે, જ્યારે માત્ર ચાર કરોડ જ સક્રિય હશે જેમાં કોઈ બેલેન્સ નથી અથવા ખૂબ જ ઓછી બેલેન્સ છે. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે અસામાન્ય રીતે મોટી સંખ્યામાં નિષ્ક્રિય ખાતાઓનો નકલી ખાતાઓ માટે ઉપયોગ થતો હોવાની શંકા છે. આવી સ્થિતિમાં, કેવાયસીમાં મોટી ગેરરીતિઓ થઈ છે, જેના કારણે ગ્રાહકો, થાપણદારો અને વોલેટ ધારકોને ગંભીર જોખમોનો સામનો કરવો પડ્યો હતો. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે બેંક દ્વારા સબમિટ કરવામાં આવેલ અનુપાલન અધૂરું અને અનેક પ્રસંગોએ ખોટું જણાયું હતું.